「RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축사업」

제  안  요  청  서

2019. 5. 23

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산은캐피탈 주식회사

목 차

1. 제안요청 안내 ․ ․ ․ ․ ․․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	3
1.1. 사업개요 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	3
1.2. 사업명 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	3
1.3. 사업기간 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	3
1.4. 사업목표 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	3
1.5. 사업범위 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	4
1.6. 입찰자격 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	4
1.7. 기타사항 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	4
2. 업체선정 및 계약방법 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	5
2.1. 계약방법 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	5
2.2. 업체선정 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	5
2.3. 평가기준 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	5
2.4. 제안서 평가결과에 대한 당사의 권리 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	7
3. 제안요청 사항 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	8
3.1. 제안서 및 제안서류의 제출 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	8
3.2. 제안설명회 진행 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	8
3.3. 제안서 작성 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	9
3.4. 제안서의 지적재산권 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	9
3.5. 제안서의 효력 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	9
3.6. 제안 관련 유의사항 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	10
3.7. 사업일정 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	11
3.8. 기밀유지 및 준수사항 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	11
3.9. 특허권 및 저작권 보호 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	12
3.10. 검수 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	12
3.11. 대금의 지급 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	12
3.12. 문의사항 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	12
4. 제안요구 사항 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	13
4.1. 공통 부문 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	13
4.2. 컨설팅 부문 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	13
4.3. 자금세탁방지시스템 구축 부문 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	15
4.4. 보안성 확보 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	18
4.5. 시스템 상세 구현 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	18
5. 제안서 작성 목차 및 작성방법 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	20
5.1. 제안서 작성 목차 및 작성방법 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	20
<별첨1> 제안서 작성 관련 양식 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	22
<별첨2> 입찰 관련 양식 ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․ ․	34

1	제안요청 안내

1.1. 사업개요

본 사업은 전사적 자금세탁 위험의 효과적인 관리를 위한 위험평가체계 및 종합모니터링체계를 수립하고, 국제 권고기준에 부합하는 위험기반접근(이하“RBA”) 기반 자금세탁방지시스템을 구축하고자 함

·12년 개정된 자금세탁방지 국제기준(FATF 권고안)에 따라 자금세탁방지 업무에 위험기반접근법(RBA) 도입 필요

·「금융회사지배구조감독규정」개정 (전사 위험평가 의무 부과, 18.4.1 시행)

·법령 변경과 제재 강화 등 외부 환경 대응 및 제도 운영 고도화 필요

1.2. 사 업 명 : 「RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축사업」

1.3. 사업기간 : 사업착수 후 7개월 이내

1.4. 사업목표

당사의 전사적 자금세탁위험의 효과적인 관리를 위한 위험평가체계 및 종합모니터링 체계를 수립하고자 함

·위험기반접근(RBA) 기반 자금세탁방지시스템 구축 컨설팅 : 자금세탁 및 내부통제 전반의 위험을 식별․분석․평가하고 도출된 취약점을 개선하는 프로세스 중심 컨설팅 및 기존 AML시스템 고도화를 위한 컨설팅

·위험기반접근(RBA) 기반 자금세탁방지시스템 구축 : RBA 위험평가를 수행하기 위한 시스템 신규 개발, 금융정보분석원 지표연계 시스템의 신규 개발 및 기존 AML시스템의 고도화 컨설팅에 따른 AML시스템 개선 구축

1.5. 사업범위

가. 컨설팅 부문

1) RBA 기반 전사 위험평가 모델 개발

- 전략수립, 위험식별, 위험분석 및 평가, 개선계획 수립, 모니터링 등

2) RBA 기반 전사 위험평가 운영절차 수립

- RBA 기반 내부통제 등 운영체계 고도화를 위한 관리절차 수립

- 조직구성, 교육체계 개선. 관련규정․지침․매뉴얼 마련 등

3) RBA 기반 기존 AML시스템 고도화 요건 마련

4) KoFIU 평가지표(정성적 평가 포함)의 효율적 관리 및 보고방안 도출

- 운영위험 및 고유위험 이행지표의 수기․전산 관리 및 보고 방안 등

5) 테스트 및 데이터 이행의 정합성 검증 등

나. 시스템 구축 부문

- 상용룰 엔진과 워크플로우 엔진을 통한 솔루션 기반의 효율적 구축

- RBA 기반 위험평가관리시스템 구축

- RBA 기반 AML시스템 고도화(또는 재구축)

- KoFIU 이행평가지표의 관리 및 보고를 위한 연계시스템 구축

다. 인프라 부문

- 당사의 시스템 설계 및 개발표준을 준수하여야 함

- 계정계 등 당사의 기존업무와 연계시 당사의 인터페이스 표준을 준수하여야 함

- 사용자 인증방식은 당사의 인증체계에 따라 처리해야 함

- 시스템 기본 인프라는 기존 자원을 재사용하고 필요시 신규 자원을

도입하여 사용함

- 시스템이 H/W, S/W 및 protocol에 제한 받아서는 안됨

1.6. 입찰자격

·제안요청서 발송일 현재 당사 및 국가기관, 지방자치단체 또는 정부투자기관의 부적합한 업체로 제재를 받고 있지 않은 사업자

·업체 및 대표자가 은행연합회 불량거래처 등으로 등재되지 않은 사업자

·RBA 기반 AML 컨설팅 경험이 있거나 AML 시스템 구축 경험이 있는 사업자

·컨소시엄 구성시 입찰공고일 기준으로 최근 3년 이내에 동종업권(제1,2금융) RBA기반 AML 컨설팅 경험이 있거나, AML 시스템 구축 경험이 있는 사업자가 주 사업자로 참여

·본 시스템 구축후 유지보수 운영이 가능한 유지보수조직을 갖추고 있는 사업자가 시스템 구축업체로 참여

1.7. 기타사항

·당사는 제안업체를 선정하지 않을 수 있습니다.

·당사는 제안서의 전체 또는 일부를 수용 또는 거부할 권리를 가지며, 시스템 구축에 대한 어떠한 형태의 약속을 하지 않습니다.

2	업체선정 및 계약방법

2.1. 계약방법 : 협상에 의한 계약

※ 당사 소정의 평가기준에 따라 평가한 후 우선협상대상자와 협상절차를 거쳐 계약을 체결하며, 우선협상대상자와의 협상이 결렬시 차순위 업체와 협상이 가능하며, 모든 협상대상자와의 협상이 결렬시 협상조건 및 내용을 수정하여 처음의 협상순서에 따라 재협상 가능

2.2. 업체 선정

1) 당사 평가기준에 따라 기술평가점수(70점) 및 가격평가점수(30점)를 합산하여 점수가 가장 높은 업체를 우선협상대상자로 선정합니다.

※ 합산점수가 동일한 제안자가 2인 이상일 경우에는 기술평가점수가 높은 자를 우선하고, 기술평가점수도 동일한 경우에는 기술평가 세부평가항목 중 제안시스템 구축방안, 유지보수, 제안업체 일반, 제안 개요, 기타 순으로 평가점수가 높은 업체를 우선하며, 각 항목별 평가점수가 모두 동일한 경우 입찰명부에 기재된 순서로 우선협상대상자를 선정함

2) 당사는 선정 결과를 우선협상대상자로 선정된 자에게 유선 또는 전자메일로 통보합니다.(미선정업체 통보 생략)

3) 당사는 평가결과를 공개하지 않으며 순위를 발표하지 않습니다.

4) 당사는 제안업체와 RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축을 위한 협의과정에서 제안조건을 변경할 수 있습니다.

2.3. 평가기준

1) 평가원칙

① 당사의 평가기준에 의해 기술평가 및 가격평가를 실시합니다.

② 평가에 대한 세부기준과 평가결과는 공개하지 않으며, 제안업체는 평가결과에 대해 이의를 제기할 수 없습니다.

2) 기술평가 (70점)

기술평가는 평가위원이 평가기준에 따라 제안서 내용과 프리젠테이션 결과를 토대로 아래와 같이 평가합니다.

구분	평가항목	배점
제안 개요	·제안배경 및 목적 ·제안목표 및 범위 ·사업추진 전략 등	5
제안업체 일반	·제안업체 일반현황 ·재무현황, 조직 및 인원현황 ·주요 사업수행실적 등(AML 구축실적)	10
3. 제안시스템 구축방안	·제안범위 및 구축방안 ·수행조직 및 인력투입방안 ·컨설팅 수행방안 ·위험평가시스템 구축방안 ·기존 AML시스템 고도화(재구축) 방안 ·교육 및 기술이전 방안 ·테스트 및 이행방안 ·기존시스템 Migration 방안 등	40
4. 유지보수	·유․무상 유지보수조건 및 요율 ·유지보수 범위 및 절차 ·안정화 지원방안 ·안정화 이후 유․무상 지원방안 ·장애발생시 대책 및 지원방안 등	10
5. 기타	·사후지원 및 기타 지원방안 ·보안방안 ·타 제안업체 대비 차별화부문 등	5
계		70

※ 최고점과 최저점을 부여한 평가위원(각 1인)의 평가표를 제외한 평가위원의  평가점수 평균(소수점이하 5자리 반올림)으로 산정

3) 가격평가 (30점)

가격평가는 가격입찰서의 입찰금액을 당사가 정한 예정가격 기준으로 아래와 같이 소정의 평점산식에 의해 평가합니다.

① 입찰금액이 당사가 정한 예정가격의 80% 이상, 100%이하인 경우

30 ×	최저입찰금액
	입찰금액

② 입찰금액이 당사가 정한 예정가격의 60%이상, 80% 미만인 경우

30 ×	최저 입찰금액	＋ 2 ×	(예정가격의 80%상당금액 - 입찰금액)
	예정가격의 80%상당금액		(예정가격의 80%상당금액 - 예정가격의 60%상당금액)

③ 입찰금액이 당사가 정한 예정가격의 60% 미만인 경우에는 60% 응찰시의 점수와 동일한 점수 부여

④ 입찰금액이 당사가 정한 예정가격 초과시에는 가격평가점수 0점 부여

※ 소수점이하 5자리 반올림

2.4. 제안서 평가결과에 대한 당사의 권리

당사는 제안서 평가가 종료될 때까지는 여타의 제안서나 여타의 제의가 선정이나 채택될 것이라고 약속하지 않습니다. 제안과정이 종료되는 시점까지 당사는 다음사항에 대하여 무한의 고유한 권한을 갖습니다.

1) 선택된 제안업체와 추가의 제안과정을 진행하거나 협상할 수 있습니다.

2) 여타의 제안업체와 계약을 위한 과정을 진행하지 않을 수 있습니다.

3) 당사가 제안요청서에 응하지 않은 업체와 합의한 조건으로 계약을 체결할 수 있습니다.

3	제안요청 사항

3.1. 제안서 및 제안서류의 제출

1) 제안요청서 발송 : 2019년 5월 23일(목) 당사 홈페이지 공고

2) 제안서 접수기한 : 2019년 6월  7일(금) 17:00 까지

※ 제안서 접수기한까지 2개 이상의 업체가 참여하지 않을 경우 연기될 수 있음

3) 제출장소 : 산은캐피탈 본점 8층 준법지원단

(서울시 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 8층 소재)

4) 제출서류

① 입찰참가신청서(사용인감계, 위임장 포함) 1부.

② 가격입찰서(가격제안 세부내역서) 1부 (밀봉, 직인 날인하여 제출)

·구축에 필요한 S/W가 있는 경우, 구축비용과 분리하여 작성

③ 입찰보증금

·입찰금액의 100분의 10 이상에 해당하는 보증보험증권 또는 현금

(서울지역 교환가능 금융기관 발행 수표 포함)

·가격입찰서와 함께 밀봉하여 제출

④ 제안설명회 자료 12부, 제안서 12부 (제안서 수록 USB 파일 1개 포함)

⑤ 사업자등록증 사본(원본대조필) 1부.

⑥ 법인등기부등본 1부.

⑦ 법인인감증명서 1부.

5) 제출방법

제안업체 임직원에 한해 방문접수만 허용하며, 우편접수는 인정하지 않습니다.

3.2. 제안설명회 진행

1) 일시 : 2019년 6월 13일(목) 오후 2:00~

2) 장소 : 산은캐피탈 본점 7층 대회의실

(일시 및 일정은 변경될 수 있으며, 추후 별도 통보 예정)

3) 제안발표 및 질의응답 시간 : 제안업체별 40분이내 제안발표

4) 제안발표 순서는 별도 유선 또는 이메일 통지

5) 제안발표는 본 사업을 수행할 PM(프로젝트 매니저) 예정자가 하여야 하며, 아닐 경우 사전 통보하여야 합니다.(사유에 따라 평가에 불이익 받을 수 있음)

3.3. 제안서 작성

1) 제안서는 한글로 작성하며 부득이한 사유로 사용된 영어 약어는 약어표와 함께 상세한 설명을 기술하여야 합니다.

2) 제안서는 A4용지를 원칙으로 하고, 아래 ᄒᆞᆫ글 또는 파워포인트 중 하나를 선택하여 작성합니다. (페이지번호 반드시 표기)

3) 제안서 내용은 명확한 용어를 사용하여 표현하며, 제안내용 중 「~이 가능하다」, 「~을 고려한다」, 「~을 제공할 수 있다」 등과 같은 애매모호한 표현은 제안서 평가시 불가능한 것으로 평가합니다.

4) 기타 제안 요구사항에는 없으나 합리적인 구축을 위하여 필요한 사항이 있을 경우에는 해당 항목의 말미에 별도로 기술합니다.

5) 제출된 제안서의 기재내용은 당사가 동의하지 않는 한 수정, 삭제, 추가할 수 없으며, 제출된 서류 기재사항 누락과 기재내용이 상이함에 따른 불이익은 제안업체가 감수해야 합니다.

6) 제안서와 별도로 가격입찰서(<별첨2> 서식② 참조)를 작성 항목별로 나누어 기재하고, 총 입찰금액(부가가치세 포함)을 기재하여야 하며, 가격입찰서 세부내역을 함께 제출하여야 합니다.

7) 첨부된 입찰유의서 및 별첨자료를 참고하여 빠짐없이 작성하여 제안서 접수시 제출하여야 합니다.

3.4. 제안서의 지적 재산권

당사는 제안서 및 함께 제출된 문서에 대한 제안업체의 지적 재산권을 보유합니다. 제안업체는 제안서를 제출함으로써 당사에 제안서 및 관련문서를 제안서 평가를 목적으로 복사 및 제3자에게 공급하는 권리를 부여하게 됩니다.

3.5. 제안서의 효력

1) 제안서에 제시된 내용 및 당사의 요구에 의해 수정된 제안내용은 계약서에 명기하지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가지나, 계약서에 명시된 경우는 계약서가 우선합니다.

2) 제출된 제안서의 내용은 당사가 요청하지 않는 한 변경할 수 없으며, 계약 체결시 계약조건의 일부로 간주합니다.

3) 당사는 필요시 추가 제안이나 추가 자료를 요청할 수 있고, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가지며, 지정 기한까지 추가 자료를 제출하지 않는 업체는 참여의사가 없는 것으로 간주합니다.

4) 제안서의 해석상 문제가 있을 경우 당사의 유권해석에 따릅니다.

5) 제안서와 기타 구비서류를 검토하여 미비한 업체는 상황에 따라 보완요구, 실격처리 등의 조치를 취합니다.

6) 접수된 제안서는 일체 반환을 요구할 수 없으며 제안서 작성에 소요되는 제비용은 제안업체가 부담합니다.

7) 본 사업 수행과정 중 법규의 변경, 정부의 정책변경 등 현저한 사업 환경 변화가 있을 경우, 본 사업이 변경, 중지 또는 취소될 수 있습니다.

3.6. 제안관련 유의사항

1) 제안서는 제출 마감기한 내에 제출하여야 하며, 마감기한 이후 접수는 불가합니다.

2) 제출된 제안서는 일체 반환하지 않습니다.

3) 본 제안서 작성을 위해 소요되는 일체의 비용 및 제안서 제출 이후의 여타의 논의, 협상 또는 당사가 조회 또는 요청한 상세내역 및 정보제공과 관련된 제반 비용 등은 제안업체 부담으로 합니다.

4) 평가결과는 전혀 공개하지 않으며, 제안평가 및 심사과정에서 직․간접적인 영향을 미칠 경우 제안 심사과정에서 제외합니다.

5) 제안서에 명기된 모든 내용은 사실과 부합해야 합니다. (사실과 달라 발생하는 불이익한 결과에 대한 책임은 제안업체에 있음)

6) 제안내용은 당사가 요청하지 않는 한 수정 / 추가 / 삭제가 불가합니다.

7) 제안업체는 제안요청서 및 입찰유의서의 내용을 명확이 파악하고 당사의 사업개요, 사업목표, 사업범위 등을 충분히 인지한 후 제안하여야 합니다.

8) 제안내용 일부의 조건부 누락 또는 당사의 부담을 전제로 한 제안 등은 배제합니다.

9) 당사는 제안된 내용의 검토를 위하여 필요시 추가자료의 제출, 실사 및 설명회를 요구할 수 있으며, 당사의 요청을 수용하지 아니하는 제안업체는 평가대상에서 제외합니다.

10) 회계법인이 본 사업에 참여할 경우, 독립적 감사 문제 해소를 위한 방안을 제출하여야 합니다.

11) 본 사업에 참여하는 업체는 담합하여 제안할 수 없으며, 담합 사실이 발견될 경우‘독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제4장(제19조~22조)’에 따라 불이익을 당할 수 있습니다.

12) 기타 제안요청서에 정하지 아니한 사항은 당사의 유권해석에 따르며, 제안업체는 이에 대한 이의를 제기할 수 없습니다.

3.7. 사업일정

구분	일정	비고
제안요청서 발송	2019년 5월 23일	당사 홈페이지에 공시
제안서 접수 마감	2019년 6월 7일	17:00 까지 접수 ※기한이후 제출시 불참 간주
제안발표업체 선정 및 통보	2019년 6월 10일
제안설명회	2019년 6월 13일	오후 2시~
우선협상대상자 선정 및 통보	2019년 6월 20일
계약체결 및 본 사업 착수	우선협상대상자 선정후 1개월이내

※ 상기일정은 당사의 사정에 따라 변경될 수 있으며, 변경시 사전 통보 예정

3.8. 기밀유지 및 준수사항

1) 제안요청서 및 기타 관련 매체물에 담긴 모든 내용은 철저히 기밀로 취급되며, 당사의 서면동의 없이 제3자에게 공개되어서는 안됩니다.

2) 당사는 제안업체가 제안서를 제출하는 경우, 향후 사업자 선정에 대한 당사의 최종결정에 이의를 제기하지 않겠다는 의사표시로 간주합니다.

3) 본 사업의 모든 산출물에 대한 권리는 당사에서 소유함을 원칙으로 합니다.

4) 선정된 제안업체는 우선협상대상자 선정 통보 접수 후 협상에 응하여야 하며, 제안업체의 귀책사유로 인하여 협상이 지연될 경우 당사는 우선협상대상자 선정을 취소하고 새로운 제안업체를 재선정할 수 있습니다.

5) 당사와 제안업체는 서면에 의한 쌍방의 사전 동의 없이는 계약상의 어떠한 권리, 의무도 타인에게 양도 또는 이전할 수 없습니다.

6) 계약내용과 상이한 시스템을 구축하였을 경우에는 그 책임이 구축회사에 있으며, 이 경우 당사는 해당 제안업체와의 계약을 파기할 수 있으며, 해당 제안업체는 당사의 피해사항에 대해 배상하여야 합니다.

7) 계약내용 중의 일부를 변경할 때에는 반드시 쌍방 대표자간에 서면합의가 있어야 하며, 합의된 내용은 계약조항과 동일한 효력을 갖습니다.

8) 제안업체가 위 사항을 위반할 시 당사는 손해배상을 청구할 수 있으며, 제안업체는 이에 대해 손해배상을 하여야 합니다.

9) 계약체결은 당사의 표준계약서를 준용하여 사용할 수 있습니다.

10) 제안시스템 구축 중 필요한 보안에 대하여 관련 법규를 준수하여야 합니다.

11) 당사는 시스템 구축 완료후 누락된 과업이 있다고 판단될 경우, 해당 과업에 대해 보완 및 추가 구축을 요구할 수 습니다.

12) 본 제안요청서에 따른 사업시행 중에 불합리한 점이 발견될 경우, 당사는 제안업체와 협의하여 합리적인 방법으로 조정할 수 있습니다.

3.9. 특허권 및 저작권 보호

1) 계약에 따라 제공한 제품에 대하여 국내외의 특허권 및 저작권을 침해하고 있다는 이유로 당사를 상대로 한 소송이 제기되었을 경우, 구축업체의 비용으로 이를 변호하고 당사에 발생된 손해 및 비용에 대하여 배상하여야 합니다.

2) 구축업체가 제공한 물품, 부품 및 소프트웨어로 인하여 당사가 소유권 및 지적 재산권 침해에 관한 소송상 또는 소송 외 청구를 당하거나 그로 인한 재판이 결정된 경우, 구축업체는 자기의 비용과 선택으로 즉시 동 물품, 부품 및 소프트웨어의 계속 점유권 및 사용권을 당사에 부여하거나 또는 소유권 및 재적 재산권 침해물품, 부품 및 소프트웨어와 동등하거나 더 우수한 물품으로 대체하고 동 물품을 철거하여야 합니다.

3.10. 검수

1) 컨설팅 및 시스템 구축 후 당사는 컨설팅 내역과 구축내역을 점검하고 검수확인서를 작성하여 항목별로 인수합니다.

2) 구축 완료(최종검수완료)는 전체 구축을 완료하여 최종 검수확인서를 작성한 날을 기준으로 합니다.

3.11. 대금의 지급

계약금액 전액을 현금 지급하며, 대금 지급시기는 상호 협의하여 결정합니다.

3.12. 문의사항

1) 산은캐피탈 준법지원단 이종민(leejm@kdbc.co.kr)

2) 제안관련 문의는 가급적 전자메일을 사용하기 바라며, 문의사항과 답변은 모든 제안업체와 공유할 수 있습니다.

4	제안 요구사항

4.1. 공통부문

1) 비즈니스 컨설팅 및 시스템구축업무를 일괄하여 제안

2) 국제기구(FATF 등) 및 감독기관의 지침과 요구사항에 부합하는 구축방안 제시

3) 구축시스템에 대한 금융정보분석원이 요구하는 보안수준 대응방안 제시

4) 컨설팅 후 사업종료시까지 컨설팅 결과에 대한 검증 및 시스템구축 지원방안 제시

5) 내부통제 관련 규정․지침․매뉴얼 등의 마련

6) 교육대상 선정, 교육자료 작성, 교육계획 수립 및 실시방안 제시

7) 시스템 구축 후 안정화 기간 지원방안 제시

8) 고객 WLF(Watch List Filtering) 지원방안 제시

9) 사업의 결과물은 금융정보분석원에서 배포한 다음의 자료를 준수하고, 상세요구사항을 충족하여야 함

-「여전사 AML/CFT 위험기반 접근법 처리기준」

-「여전사 AML/CFT 위험기반 접근법 처리기준」해설서

- 여전사 위험평가시스템(리스, 할부금융, 신기술금융 등) 연계표준 자료

- AML/CFT 관련 위험평가 및 위험기반접근법 처리기준 행정지도(‘18.12.18)

4.2. 컨설팅 부문

1) RBA 기반 전사 위험평가 모델 개발

구분	세부사항
전략수립	·위험평가 자료수집(ML 위험, 통제효과성 등) ·위험평가 세분화, 위험평가체계 구성(Business, 고객, 프로세스, 부서별 등) ·위험평가모델 수립 및 위험평가단위 확정
위험식별	·ML 위험식별, 통제위험 식별 ·정량적 지표 도출(ML 위험, 통제효과성 등) ·정성적 지표 도출(평가단위별, 전사 통제의 효과성 등)
위험분석 및 평가	·정량적․정성적 지표의 발생가능성 및 영향도에 따른 위험 분석 ·평가단위(부서별,상품/서비스별) 위험평가모델 개발 및 위험평가
모니터링 및 개선계획 수립	·고위험영역 모니터링 ·개선계획 수립

2) RBA 기반 전사 위험평가 운영절차 수립

구분	세부사항
관리절차 수립	·지속적인 위험평가를 위한 모델관리 방안 수립 - RBA 기반 자금세탁방지 위험평가결과 관리 방안 - 핵심위험지표(KRI) 선정 및 관리방안 - 고유위험 및 운영위험 지표 관리 및 보고 등
조직구성	·위험평가 조직체계 구성(안) 도출 ·조직구성별 R&R(Role & responsibilities) 정의
규정,지침,매뉴얼	·RBA 위험평가 규정, 지침, RBA 업무 매뉴얼 마련 등

3) 이행 평가지표의 효율적 관리 및 보고 방안 도출

구분	세부사항
운영위험 및 고유위험	·운영위험 및 고유위험 지표의 관리요건 등 도출 - 수기 및 전산(자동추출 등) 관리방안 및 요건 도출 - 지표별 연계 가능성 정의 - 지표별 보고주기 정의 - RBA 기반 위험평가관리시스템과의 지표별 연계 - 지표별 연계표준 연계 - 수기관리 지표의 송부 및 관리 용이성 제고 ·운영위험 및 고유위험 자동추출 건에 대한 전산요건 도출 ·평가지표별 이해수준 진단 및 관련절차 도출 ·필요한 시뮬레이션 기능 요건 도출 ·금융정보분석원 평가결과(피드백 등)의 관리 및 이에 따른 연계, 개선방안 수립

4) RBA 기반 기존 AML시스템 고도화 요건 마련

구분	세부사항
KYC 고도화	·기존의 KYC(CDD/EDD) 프로세스 고도화 수립 전산요건 정의 ·신규 또는 기존고객에 대한 위험평가모델 고도화 수행 및 가중치 조정 등 ·실시간/배치 WLF 수행 및 관리 개선 ·필요한 시뮬레이션 기능 요건 도출 ·신기술조합, 사모펀드(PEF) 운용관련 KYC 등 자금세탁방지의무 업무방안 ·KYC 재이행 요건 도출 ·비대면 고객 확인절차 정립 ·EDD 적정 구성비율 제시 ·EDD 대상 고객요건 정의 ·가상통화업자 KYC 수행방법에 대한 제시 등
TMS 고도화	·STR 거래모니터링 일배치 수행 및 관리개선 ·STR 룰 점검 및 개선요건 도출 ·STR 임의보고 프로세스 개선요건 도출 ·CTR 점검 및 개선요건 도출 ·STR/CTR 보고체계 프로세스 검토 및 개선요건 도출 ·한도금융 및 재고금융에 대한 실제소유자 확인 요건 정의
기타 자금세탁방지 내부통제 프로세스 고도화	·독립적 감사 평가․관리 절차 개선요건 도출 ·신규채용 및 재직중인 직원에 대하여 직원알기제도 절차 개선요건 도출 ·신상품 및 서비스에 대한 자금세탁 위험 검토 관리 지원요건 도출 ·자금세탁방지 교육대상 선정, 교육내용 구분 및 계획 수립, 교육교재 개발 ·자금세탁방지 관련 규정․지침 마련, 업무매뉴얼 도출 등 ·해외현지법인(지점) AML 점검 수행방법 및 업무요건 정의

5) 테스트 및 데이터 이행의 정합성 검증

- 위험평가관리지표 및 위험평가 모델 생성, 룰 임계치 조정 결과의 검증

- 테스트 및 기존 데이터 전환 결과의 검증

- 기타 전산개발 결과에 대한 값 검증 등

4.3. 시스템 구축 부문

1) RBA 기반 위험평가시스템 구축

구분	기능	세부기능
기준정보 및 계획관리	일정계획 및 범위관리	·설정된 통제/평가 활동에 대한 통제 주기/일정 등록 등의 연간 일정 계획 수립 기능 ·평가회차별, 통제활동별 위험평가 수행 대상 관리 기능
	위험평가 목표관리	·위험평가에 대한 목표 수립, 목표 대비 산출값의 비교 기능
	기준정보 관리	·AML 프로세스 관리(전사 및 부서별 AML 프로세스 조회, 변경, 추가, 삭제) ·위험 범주 및 요소관리(위험범주 및 요소 조회, 변경, 추가 삭제) ·통제 범주 및 점검항목 관리(통제 및 점검항목 조회, 변경, 추가, 삭제)
	조직별 담당자 관리	·평가회차별, 조직 및 부서별 담당자 관리 기능
자금세탁 위험관리	위험 및 통제식별	·조직별, 프로세스별 위험사건 명세 관리(조회, 변경, 추가, 삭제) ·조직별 통제활동 명세관리(조회, 변경, 추가, 삭제)
	위험 및 통제 평가	·위험영향 평가 ·위험빈도 평가 ·총 위험평가결과 조회 ·내부통제(취약점) 설계 평가 ·내부통제(취약점) 운영 평가 ·내부통제(취약점) 평가결과 조회
	잔여위험 조회	·잔여위험 결과(부서별 결과 산출 및 승인)
	모니터링 및 대응방안	·전사위험 모니터링(전사위험 조회, 본부별 상세위험 조회, 부서별 상세위험 조회) ·대응방안 수립(대응방안 수립요청, 대응방안 수립, 대응방안 승인) ·대응방안 수립현황 및 모니터링
금융정보분석원(KoFIU) 지표관리	KoFIU 고유 운영지표 데이터관리	·연도별로 고유위험과 운영위험에 대하여 각 지표에 대한 지표명, 지표설명, 산출로직 및 배정 등의 상세정보 등록․관리 기능 ·각 지표에 대한 입력값 / 평가 배점 등 상세내용 관리기능
	KoFIU 고유 운영지표 기준정보관리	·KoFIU 지표의 데이터 입력 및 지표값 산출기능 ·KoFIU 지표를 기준으로 연계표준 항목 Mapping 기능
	KoFIU 운영지표에 대한 목표 /시뮬레이션 관리	·연도별로 운영위험 지표에 대한 위험관리 목표를 등록․관리 기능 ·KoFIU 지표별 업권 평균, 최대값 및 최소값 확인, 지표점수 산출 시뮬레이션 기능
	FIU 지표 산출값 관리	·KoFIU 지표별 데이터 입력 및 지표값 산출 기능 ·당해년도 평가 결과와 목표에 대한 비교 및 개선조치 필요사항 도출 기능 ·첨부파일 관리 기능 ·확정된 KoFIU 지표값을 연계표준 양식으로 변환 기능
보고서	보고서 관리	·KoFIU 지표 산출을 위해 필요한 금융감독원 업무보고서 업로드 기능 ·업로드한 금융감독원 업무보고서 상세항목 조회 기능 ·업로드한 업무보고서를 Excel형식 다운로드 기능

2) RBA 기반 기존 AML시스템 고도화(재구축)

구분	기능	세부기능
KYC고도화	고객확인의무 (CDD/EDD) 수행 및 관리	·대상거래별 고객 신원확인 및 검증 등록 등 고객확인절차 수행 - 신규개설거래, 일회성거래 등 ·고객별 CDD, EDD 대상에 따른 고객확인절차 수행 ·일괄 CDD, EDD 등록 및 변경 수행 ·CDD, EDD 처리내역 및 수행내역 조회 ·고객유형별, 위험국가별 고객확인의무수행 현황 조회 ·비대면 고객확인절차 수행
	RA(위험평가) 수행 및 관리	·신규 또는 기존고객에 대한 위험평가 수행 ·고객분류(개인, 법인 등)별 위험유형(국가,고객,상품/서비스, 채널 등)별 위험평가 수행 ·재이행 도래고객 처리 수행 ·위험평가 가중치 및 임계치 관리 ·기존고객에 대한 거래유형별 위험평가 수행 ·고객별 위험평가 수행결과 관리 ·신상품 및 서비스에 대한 자금세탁 위험검토 관리 지원
	실시간/배치 WLF 수행 및 관리	·고객등록 정보변경(국적, 성명 등), 거래발생시 고객에 대한 WLF수행 ·WLF 매칭 고객에 대한 고위경영진 승인 및 거래거절 절차 기능 ·WLF 리스트에 대한 등록 및 업데이트 기능 ·요주의인물 리스트에 대한 등록 및 업데이트 기능 ·기존고객에 대한 배치처리를 통하여 WLF수행
	직원알기제도(KYE) 수행 및 관리	·신규채용 및 재직중인 직원에 대하여 직원알기제도 수행 ·직원별 신원확인 및 검증, WLF 수행
	Watch List 관리	·FATF 권고사항, 업무규정에서 요구하는 Watch List 연계 관리 ·Watch List 변경분 관리 ·WLF 수행결과 관리 ·Watch List 승인/제외 관리
TMS고도화	STR 모니터링	·STR 모니터링 일배치 작업 수행
	STR 룰 점검	·STR 룰 점검 - 추가요청(가상통화 등) 룰 반영 - 당사 및 여전사 특화업무 반영 - 룰 임계치 조정 반영
	STR 보고	·STR 임의보고 프로세스 개선 ·STR 보고기능 방안 (Rule배당/검토/승인 프로세스)
	STR 현황	·탐지율 등 룰 대상 분석 및 탐지현황 조회 ·점검/보고 현황 조회 ·KoFIU 보고현황 조회
데이터마트	시스템간 연계 관리	·기존 시스템 데이터 이관 방안 ·계정계와 RBA간 시스템 및 데이터 연계방안
	업무간 연계 관리	·RBA와 AML 업무간 데이터 활용방안
	업무별 마트 관리	·각 업무별 주제영역에 따른 데이터 구성 방안
	KoFIU 지표 산출값 관리	·KoFIU지표별 데이터 입력 및 지표값 산출 기능 ·당해년도 평가결과와 목표에 대한 비교 및 개선조치 필요사항 도출 기능 ·첨부파일 관리 기능 ·확정된 KpFIU지표값을 연계표준의 양식으로 변환 기능

※ KYC 고도화 영역중 계정계 또는 채널시스템 내에 직접 반영하여야 하는 기능은 해당모듈을 제공하여야 함. 단, 실제 반영은 당사 IT업무담당자가 참여하여 수행

4.4. 보안성 확보

1) “자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침”(이하 “자금세탁방지업무지침”이라 한다) 및 “KoFIU보고정보 보안기준(이하 ”KoFIU보안기준“이라 한다)에 따라 당사의 자금세탁방지업무와 관련하여 ”KoFIU보고정보“ 자료 등의 안전한 관리를 위한 보안 준수사항을 준수할 수 있는 시스템을 구현하여야 합니다.

2) 계정계 시스템과의 연계성을 고려한 시스템을 구현하여야 합니다.

- 계정계 시스템내의 업무확장 개발 및 자금세탁방지시스템의 인터페이스가 원활히 이루어지도록 구축

- 추가 H/W 및 S/W의 요건은 현재 구현되어 있는 가상화 구성을 고려하여 구축하고 불가피할 경우 도입 고려

4.5. 시스템 상세 구현

1) 기본 / 공통 요건

① 통합 프레임워크, 비즈니스 모듈, 개발환경 및 운영환경 전반에 대한 통합솔루션 제공

② H/W / 미들웨어 / DB 및 기타 상용 S/W에 의존적이지 않는 독립성을 보장하고, 향후 IT 패러다임의 변화에 따른 신기술 수용 가능

③ 금융권에서 사용 경험이 있고, 안정성과 성능을 보장할 수 있는 검증된 통합 프레임워크 제공

④ 모든 채널을 통합 관리하고 향후 추가되는 신규 채널에 대해 확장할 수 있게 보장

⑤ 개발환경 및 개발 표준화 가이드 수립

⑥ 형상관리, 테스트 도구, 소스코드 점검 및 영향도 분석 도구 제공 및 연동방안 제시

2) 통합 프레임워크 구축

① 모든 채널의 업무를 통합하여 운영이 가능해야 함

② 향후 채널 확장에 대한 확장성을 보장하고, 이중화 및 고가용성을 지원해야 함

③ 계정계 및 정보계 시스템과의 채널연동을 제공해야 함

④ 프로그램 / 전문 등의 업무추가 / 변경시 서비스 중단 없이 프로그램 배포를 지원해야 함

⑤ 작성된 페이지의 결재를 통한 형상관리 및 배포기능을 준수해야 함

⑥ 작성된 프로그램의 버전 비교 및 작업 이력 관리 / 사용자별 업무권한 설정이 가능하여야 함

4.6. 당사 시스템 환경

1) 주전산기

- IBM System i S814

- OS : IBM V7.1

- DB : IBM DB2 for i

2) 가상화 환경

- VMware vSphere 6.0

5	제안서 작성 목차 및 작성방법

5.1. 제안서 작성 목차 및 작성 방법

목차	설명
I. 제안 개요
1. 제안배경 및 목적	·제안업체의 사업추진 배경 및 목적에 대하여 제시
2. 제안목표 및 범위	·제안대상 솔루션, 적용범위 등을 제시
3. 사업추진 전략	·사업수행 전략 제시
II. 제안업체 소개
컨소시엄 형태로 제안에 참여하는 경우 제안업체 소개자료(서식①,②,③,④,⑤)는 각각 제출
1. 일반현황 및 연혁	·제안업체의 일반현황 및 연혁 <별첨1> 제안서 작성 관련 양식 [서식①] 이용 작성
2. 재무현황	·최근 3년간 재무현황 기술 <별첨1> 제안서 작성 관련 양식 [서식②] 이용 작성
3. 조직 및 인원현황	<별첨1> 제안서 작성 관련 양식 [서식③] 이용 작성
4. 사업실적	·RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축 실적 기술(실적 증빙을 위하여 [서식④] 양식을 활용하거나 계약서 사본 제출) <별첨1> 제안서 작성 관련 양식 [서식④,⑤] 이용 작성
III. 제안시스템 구축방안
1. 제안범위 및 구축방안	·본 사업의 구축목표 ·제안범위 ·시스템 구축 개발 방안
2. 컨설팅 방안	·컨설팅 수행방안 - 제반환경 및 업무범위 등에 적합한 수행방안(방법론)을 기술하고 동 방법론의 특징등을 명확히 기술 ·컨설팅 요구사항에 대한 적용기술(방법론) - 적용되는 주요기술을 설명(가능한 요구항목별)하고 규정과의 적합도, 해당기술의 적용경험, 동 사업에의 적용가능성 등을 명확히 기술 ·컨설팅 요구항목별 주요 산출물 - 요구항목별로 도출되는 산출물 항목(종류)을 구체적으로 기술
3. 제안시스템 구축내용
3.1 RBA 기반 자금세탁방지 위험평가시스템	·업무구성도 및 흐름도 ·위험평가시스템 구축방안 ·위험평가보고서 구축방안 ·KoFIU연계지표 보고서 구축방안 ·이행평가 지원방안
3.2 기존 자금세탁방지시스템 고도화(재구축)	·업무구성도 및 흐름도 ·KYC 고도화 구축방안 ·TMS(STR) 고도화 구축방안 ·감독당국 요청 보고서 관리 지원체계 방안
4. 테스트 및 이행방안	·테스트 방법, 시나리오 등 방안 ·데이터 전환 및 이행 방안 ·이행(OPEN) 방안
IV. 사업수행 및 지원방안
1. 추진일정	·전체 프로젝트 개발 일정 및 각 단계별 일정표 포함
2. 수행조직 및 인력투입계획	·프로젝트 조직도 작성 ·구성원별 업무분장, 이력 및 경력 기술 ·업무별, 기간별, 기술등급별 인력투입계획 작성 <별첨1> 제안서 작성 관련 양식 [서식⑥,⑦] 이용 작성
3. 유지보수	·유․무상 유지보수 조건, 요율 기술 ·유지보수 범위 및 절차 방법 기술 ·안정화 이후 무상 상주 인력 및 상주기간 ·안정화 기간 지원 방안 ·장애발생시 장애대책 및 지원부분 기술
4. 교육 및 기술이전	·인수인계 내역을 분야별로 세분화하여 기술 ·개발자, 운영자 교육방안 및 일정 기술 ·임직원 대상 교육방안 및 일정 기술
5. 보안방안	·프로젝트 참여요원에 대한 보안의식 고취방안 제시
V. 기타
추가 제안사항	·본 항목에 제안서 본문 내용중 추가제안사항을 발췌해서 별도로 기술 - 추가제안, 타 제안업체 대비 차별화 제안 - 본 사업에 영향을 줄 수 있는 핵심 제안만 기술

<별첨1> 제안서 작성 관련 양식

[서식①] 일반현황 및 연혁

[서식②] 최근 3년간 자기자본 및 매출액

[서식③] 조직체계 및 인력현황

[서식④] 유사분야 사업 내역

[서식⑤] 실적증명원

[서식⑥] 참여인력 총괄표

[서식⑦] 참여인력 이력사항 및 수행경험

[서식⑧] 서약서

[서식⑧-1] 청렴계약 이행서약서

[서식⑧-2] 비밀유지 서약서

[서식⑨] 독립적 감사 문제에 대한 이해상충 해소방안

(사업자가 회계법인일 경우에 작성)

[서식①]

일반현황 및 연혁

※ 보유인력 현황 : 분야별 직원현황

회사명		대표자
주소
전화번호
사업분야
회사설립연도	년 월
해당부문 사업기간	년 월 ~ 년 월 ( 년 개월)
보유인력현황	개 발 인 력 : 명 기술지원인력 : 명
주요연혁

[서식②]

최근 3년간 자기자본 및 매출액

(단위:백만원,%)

구분			2016년	2017년	2018년	평균
자기자본(자산-부채)
부채비율(%) (총부채/자기자본x100)
매출액	S/W 부문	시스템개발
		용역(컨설팅)
		. .
		소계
	S/W 부문 외	. .
		. .
		소계
	총계
당기순이익
신용평가등급

※ 최근 외부감사보고서 또는 주주총회 승인 재무제표 등 증빙자료 첨부

※ 최근년도 신용평가등급 확인서 첨부

※ 컨설팅 제안사인 경우 매출액 양식 조정 가능

[서식③]

조직 체계 및 인력 현황

I. 조직 체계

II. 인력현황

(단위:명)

구분	인원	비고
기술인력
관리인력
기타
합계

III. 기술인력현황

(단위:명)

구분	특급 기술자	고급 기술자	중급 기술자	초급 기술사	기능사	합계
...
...
...
...
합계

※ 기술등급은 소프트웨어산업진흥법 시행령 제1조의2(소프트웨어기술자의 범위)에서 정한 소프트웨어기술자의 기술등급 및 인정범위에 따라 분류

[서식④]

유사분야 사업 내역

(단위:백만원, M/M)

사업명	사업기간	계약금액	발주처	투입인력	비고

[서식⑤]

실 적 증 명 원

계약명
발주기관 (담당자명, 전화번호 포함)
신청인		회사명		대표자
		소재지		전화번호
계약 및 준공		계약일자		총계약금액
		착수일자
		완료일자
수행종류 및 개요
위와 같이 사업실적이 있음을 증명하여 주시기 바랍니다. 년 월 일 주소 : 상호 : 대표자 : (인)
위 사실을 증명함 주소 : 상호 : 대표자 : (인)
용도	여신전문금융회사 자금세탁방지시스템 구축을 위한 입찰

※ 위 양식에 따라 실적증명원 제출이 어려울 경우 계약서 사본으로 실적 증빙 가능

[서식⑥]

참여인력 총괄표

분야별	성명	연령(만)	직위	투입률	투입 MM	해당 분야 경력	담당 업무	비고
PM
00부문
00부문

※  해당분야 경력은 ”00년  00월“로 기재

[서식⑦]

참여인력 이력사항 및 수행경험

성명		소속			직책		연령	세
학력					해당분야근무경력		년 개월
					자격증
본사업 참여임무				기술 등급			목표투입공수
IT기술 보유현황

경력
사업명	사업기간	계약금액	발주처	비고

※ 완료된 업무 대상으로 년도 순으로 기재하며, 본 사업과 유사한 것만 기재

※ 사업내용 및 담당업무 항목은 구체적으로 기술

※ 하도급일 경우 비고란에 원도급 회사 기재

[서식⑧]

서  약  서

산은캐피탈 귀중

당사는 금번 「RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축 사업」입찰에 참가함에 있어 아래의 사항을 준수할 것이며, 만일 위반 사실이 있을 시에는 입찰자격 상실을 포함한 귀사의 여하한 조치에 대하여 어떠한 이의도 제기하지 않겠습니다.

1. 본 입찰과 관련하여 위법, 부당한 청탁, 불공정 행위 등을 절대 하지 않겠습니다.

2. 본 입찰과 관련하여 귀사의 내부절차에 의한 제반결정에 아무런 이의를 제기하지 않고 응낙하겠습니다.

3. 본 입찰과 관련하여 취득한 업무내용에 대하여 제3자에게 일체 누설하지 않겠으며, 제안서에 명시한 기밀 및 보안 관리방안을 철저히 이행하겠습니다.

2019년   월   일

입찰자	주 소 상 호 대 표 자	: : :	(인)

※ 첨부 : 청렴계약 이행 서약서

비밀유지 서약서

[서식⑧-1]

청렴계약 이행 서약서

부패없는 투명한 기업경영과 공정한 행정이 사회발전과 국가 경쟁력의 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하고 산은캐피탈의 청렴계약 시행취지를 적극적으로 지지하며, 산은캐피탈에서 발주하는 본건과 관련된 입찰 참여, 계약체결, 수행에 있어 당사 임직원과 대리인은

1. 입찰, 낙찰, 계약의 체결 및 이행 과정에서 관련 임직원에게 직․간접적으로 사례, 증여, 금품, 향응 등의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠습니다.

또한, 특정인의 낙찰을 위한 담합 등 입찰의 자유경쟁을 방해하는 행위나 불공정한 행위를 하지 않겠으며, 공정한 직무수행을 방해하는 알선·청탁을 통해 입찰 및 계약과 관련된 특정 정보의 제공을 요구하거나 받는 행위를 하지 않겠습니다.

만약, 이를 위반하였을 경우에는 정부의 입찰참가 자격제한 규정에 의거한 처분을 수긍하고 산은캐피탈이 발주하는 입찰 및 계약에 제재기간 동안 참가하지 않겠으며, 또한 계약체결이전에는 낙찰자 결정 취소, 본건 수행 전에는 계약취소, 본건 수행 이후에는 전체 또는 일부 계약을 해지 하여도 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본건 입찰, 계약체결, 계약이행과 관련하여 산은캐피탈에서 청렴계약을 위하여 요구하는 자료제출, 서류열람, 현장확인 등의 활동에 적극 협조하겠습니다.

위 청렴계약 이행서약은 상호 신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 본 서약 내용대로 이행하고, 입찰참가 자격 제한, 계약 해지 등 산은캐피탈의 조치와 관련하여 당사가 산은캐피탈을 상대로 해서 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관한 민․형사상 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2019년    월     일

서 약 자  회사명 :

대표자 :                  (인)

[서식⑧-2]

비밀유지 서약서

산은캐피탈 귀중

성명		회사명
주민등록번호		소속부서명
주소

상기 본인은 「RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축사업(이하 ”본사업“이라 한다)」에 참가함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 산은캐피탈의 제한구역에 무단으로 출입하지 않는다.

2. 산은캐피탈의 자산을 불법으로 유출하거나 훼손하지 않는다.

3.‘제안요청서’와 ‘제안요청설명회’를 통해 취득한 산은캐피탈과 본사업 관련 정보를 본사업 이외에는 사용하지 않으며, 허가된 용도로만 사용한다.

4. 제안요청서를 무단으로 수정, 도용하거나 배포하지 않는다.

5. 본사업 중 취득한 정보를 산은캐피탈의 승인없이 누설하지 않는다.

6. 기타 산은캐피탈의 정보보호 관련 규정을 준수한다.

이상과 같이 서약하며, 만일 서약사항을 위반하였을 경우 관련 법규에 따른 민․형사상의 책임도 감수함은 물론 산은캐피탈에 손해를 끼친 경우에는 손해액을 지체없이 배상하겠으며 그 증서로 본 서약서를 제출합니다.

년   월   일

서약자 :        (인)

[서식⑨]

독립적 감사 문제에 대한 이해상충 해소방안

산은캐피탈 귀중

성명		회사명
직급		소속부서명
주소

상기 회사는 본 사업을 진행하는데 있어, 독립적 감사 문제에 대한 이해상충 해소방안에 대해 아래와 같이 의견을 제출합니다.

아    래 -

년   월   일

작성자 :        (인)

※ 법률질의 및 유권해석 관련 증빙자료 첨부 요망

<별첨2> 입찰관련 양식

[서식①] 입찰참가신청서

[서식②] 가격입찰서

[서식②-1] 가격입찰서 세부내역

[서식①] 입찰참가신청서

입 찰 참 가 신 청 서 ※ 아래사항 중 해당되는 경우에만 기재하시기 바랍니다.
신청인	법인명칭		법인등록번호
	주소		전 화 번 호
	대표자		생 년 월 일
입찰개요	입찰일자	2019. . . ( )
	입찰건명	RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축사업
입찰보증금	ㆍ보증금율 : 입찰금액의 10% 이상 ㆍ보증액 : 금 원 (￦ ) ㆍ보증금납부방법 :
대 리 인 ㆍ 사 용 인 감	본 입찰에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 성 명 : 생 년 월 일 : 확인자 : (인)			본 입찰에 사용할 인감을 다음과 같이 신고합니다. 사용인감 (인)
	본인은 위의 입찰건과 같이 공고한 귀사의 제한경쟁 입찰에 참가하고자 귀사에서 정한 입찰유의서 및 입찰공고 사항 등을 모두 승낙하고 별첨 서류를 첨부하여 입찰 참가 신청을 합니다. 붙임서류 : 기타 공고로써 정한 서류 신청인 (인)
	산은캐피탈 귀중

[서식②] 가격입찰서

가 격 입 찰 서

산은캐피탈 귀중

사업명	RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축사업
입찰금액(부가가치세 포함)	금 원정 (￦ )

※ 입찰금액의 세부내역은 붙임 자료에 항목별로 상세히 나누어 기재 요망

귀사에서 정한 입찰공고 및 제안요청서, 입찰유의서 등에 따라 응찰하며, 이 입찰이 귀사에 의해 수락되면 계약의 모든 조건에 따라 위의 입찰금액으로 기한 내에「RBA 기반 자금세탁방지시스템 구축사업」을 완료할 것을 확약하며, 이 가격입찰서를 제출합니다.

년   월   일

제안자

상  호 :

주  소 :

대표자 :                 (인)

[서식②-1] 가격입찰서 세부내역

가격입찰서 세부내역

구분	부문별	표준가격	입찰금액(주1)	유지보수료율(%)	유지보수료(연간)	라이센스정책(주2)
컨설팅
	․․․
H/W
	․․․
S/W
	․․․
개발비
	․․․
기타
	․․․
합계

(주1) 입찰금액의 합계액은 가격입찰서(서식②)의 입찰금액과 동일하여야 함

(주2) 라이센스 정책 : 납품 수량/증설의 근거가 되는 기준(도메인 단위, cpu단위 등)