리테일 온라인서비스 고도화

제안요청서

2023. 06

산은캐피탈주식회사

목   차

Ⅰ.	제안 개요
Ⅱ.	제안 범위
Ⅲ.	평가 방법
Ⅳ.	제안서 내용
Ⅴ.	업체선정 및 계약방법
Ⅵ.	제안서 작성시 유의사항
Ⅶ.	사업 관련 유의사항
(별첨)
		1. 제안서목차
		2. 입찰참가신청서
		3. 서약서
		4. 가격제안서
		5. 참여인력 이력사항 및 수행경험

Ⅰ. 제안 개요

1. 개요

◯ 사 업 명 : 리테일 온라인서비스 고도화

◯ 사업기간 : 계약일로부터 6개월 이내

◯ 사업예산 : 500,000,000원(오억원, 부가세포함)

◯ 계약방법 : 협상에 의한 계약

2. 추진배경 및 목적

◯ 기존 전자약정서비스 적용 확대 등을 통한 업무 효율성 제고

◯ 금융관련 규제 준수를 위한 IT 기반 대응체계 구축

3. 기타

◯ 감염병 등 사안에 따른 사업기간 지연시 상호 협의하여 사업기간 조정 가능

Ⅱ. 제안 범위

1. 주요 개발범위

◯ 개발범위

구분		주요 내용	비고
전자약정		- 여신 승계 프로세스 추가 - 법인사업자 프로세스 추가	- 전자약정 적용대상 확대
	서류 발송	- 문자메세지, 카카오톡 등 여신서류 발송 기능 (E-mail → SMS/LMS, 카카오톡 추가)	- 서류발송 방식 다변화 - 고객편의성 개선
	본인 인증	- 전자약정시 본인계좌 실명확인 추가 - 온라인 정보변경시 본인 추가인증 등	- 인증절차 강화
온라인 견적		- 모바일, 웹 온라인견적 산출 및 발송 기능 - 금융소비자보호법 절차 확인 관련 기간계 연동	- 금융소비자보호법 법적규제 준수 - 업무효율성 개선
	DB 구축	- 금융소비자보호법상 준수 항목 DB체계 구축	- 내부통제 강화

2. 시스템 현황

◯ 리테일 온라인서비스 서버 구성

구분	세부내역	비고
WEB	‧ OS : CentOS 7.9 ‧ CPU : 4Core ‧ Memory : 12G ‧ Nginx 1.20.1	운영환경
WAS	‧ OS : CentOS 7.9 ‧ CPU : 8Core ‧ Memory : 36G ‧ Tomcat 8.5	운영환경 / 이중화 구성
전자서식	‧ OS : CentOS 7.9 ‧ CPU : 4Core ‧ Memory : 24G ‧ OZ Scheduler, OZ Viewer	운영환경 / 이중화 구성
DB/NFS	‧ OS : CentOS 7.9 ‧ CPU : 8Core ‧ Memory : 72G ‧ MariaDB 10.6.3, NFS-utils 1.3	운영환경
WEB/WAS	‧ OS : CentOS 7.9 ‧ CPU : 4Core ‧ Memory : 16G ‧ Nginx 1.20.1 ‧ Tomcat 8.5 ‧ MariaDB 10.6.3 ‧ OZ Scheduler, OZ Viewer	개발환경

◯ 개발환경

- 개발언어 : JSP, Java openjdk 1.8

- DB : IBM DB2 for System i, MariaDB

- FrameWork : Spring Boot + MyBatis

- IDE : IntelliJ

- 형상관리 : Git

- 시큐어코딩 : Fasoo Sparrow V4.6

- 전자서식 : FORCS OZ Report 8.0

- 통합메시징 솔루션 : 엠앤와이즈 wiseU v8.x for UMS_F

◯ 리테일 온라인서비스 아키텍처 정의서

방문 열람

* 방문열람기한 : 입찰공고 익영업일부터 제출기한일을 포함한 3영업일 전

3. 개발범위 상세내역

◯ 승계 및 법인 전자약정 업무 프로세스

* 현 전자약정 프로세스
전자약정 메시지 수신 → 전자약정 절차안내 → 간편본인확인 → 금소법절차 진행 → 각종약관 확인/동의 → 내역확인 → 신분증 제출

◯ 승계 전 이용고객 전자약정

- 개인 : 모바일 웹 , 법인 : PC(온라인서비스)

- 승계 전/후 이용자 확인 및 승계내역 확인 프로세스 추가

◯ 승계 후 이용고객 전자약정

- 현 전자약정 프로세스 준용

- 승계 후 이용자가 법인사업자인 경우 법인 및 보증인 전자약정

◯ 법인 전자약정

- 현 전자약정 프로세스 준용

- 당사 온라인서비스 접속(PC)을 통한 법인 전자약정

◯ 보증인 전자약정

- 현 전자약정 프로세스 준용

- 보증내역 확인 프로세스 추가

◯ 온라인 견적

- 견적 작성 프로세스

‧ 조건입력, 월납입금산출, 견적발송 및 확정, 신용정보조회동의 발송 등

- 고객 견적서 수신

‧ 모바일 견적 수신, 법적 고지사항 등 절차 확인, 견적서 확인 등

- AG 견적발송내역

‧ 견적발송, 발송 견적서 확인, 견적확정 및 재견적 등

◯ 서류발송 방식 추가

- 전자약정 진행시 약관서류 수령방법 추가

(카카오톡, 휴대폰 메시지, E-mail 중 선택)

- 당사 통합메시징 솔루션 사용

◯ 본인확인 인증수단 추가

- 전자약정시 본인계좌 실명확인

- 온라인 정보변경시 추가인증(휴대폰, 카카오페이, 공인인증서)

◯ 금융소비자보호법 관련 DB 구축

- 금융소비자보호법 관련 항목 데이터 적재 추가 (기간계)

‧ 관련 항목 : 모집인 고지의무/적합성원칙/상품설명서 확인 여부, 금융소비자 분류, AG 담당자 등(변경 가능)

4. 기타 및 공통

◯ 개발환경 개선

- IntelliJ IDE 사용 (당사 IDE 라이선스 미제공)

- 프로젝트 빌드 Tool 개선 (Apache Ant → Gradle)

◯ 구축 사이트 전체 크로스 브라우징 개발

- 다양한 웹 브라우저(IE, Chrome, Firefox 등) 웹 호환성 준수

◯ 시스템 개발에 필요한 컴퓨터 등의 장비 지참

- 수행사는 원활한 사업수행을 위해 개발에 필요한 장비를 지참

- 당사의 외부기기 반입/반출 보안정책 준수하여 운용

◯ 보안취약점 및 소스코드 점검 준수

- 보안취약점 점검 및 조치를 서비스 오픈 전 완료하여야 하며, 미흡사항 발견시 추가조치를 수행하여야 함

- 행정안전부에서 발간한 소프트웨어 개발보안 가이드 준수사항을 반영하여 개발하여야 함

- 소스코드는 당사에서 추가개발 및 유지보수가 가능하도록 개발되어야 함

Ⅲ 평가방법

1. 평가요소 및 평가방법

◯ 제안내용 평가

- 평가위원 : IT운영위원회 위원, 리테일지원실 3인

- 평가배점 : 기술능력 평가 70점, 입찰가격 평가 30점 (합계 100점)

- 평가방안 (사업수행능력)

구분	평가 항목	배점
1. 제안 개요	○ 제안 개요 ○ 제안 요건 수용여부	5
2. 제안업체 일반	○ 일반현황 ○ 주요 사업수행 실적 ○ 컨소시엄 구성의 적정성 (해당시)	10
3. 기술부문	○ 프로젝트 추진 방안의 적정성 - 세부 수행계획 - 투입인력의 적정성 - 기밀 및 보안 관리 방안	15
	○ 서비스 개발 수행 방안의 적정성 - 개발 추진 방안 - 사용자매뉴얼 제공 및 관리방안	15
	○ 서비스 개발 관리 및 품질보증 방안 - 프로젝트 사업관리 방안 - 품질보증 및 관리 방안 - 기술이전 및 교육 계획 - 서비스 안정화 지원 방안	15
4. 지원부문	○ 유지보수지원 방안 ○ 기타지원 방안	10
계		70

- 기술능력 평가점수 최고점과 최저점 평가위원 평가표를 제외한 평균  평가점수(소수점이하 5자리 반올림)로 산정

◯ 입찰가격 평가

- 응찰업체의 입찰가격을 당사가 정한 예정가격 기준으로 소정의 평점 산식에 의해 평가함

① 입찰가격이 당사가 정한 예정가격의 80% 이상인 경우

30 ×	최저입찰가격
	입찰가격

② 입찰가격이 당사가 정한 예정가격의 80% 미만인 경우

30 ×	최저 입찰가격	＋ 2 ×	(예정가격의 80%상당가격 - 입찰가격)
	예정가격의 80%상당가격		(예정가격의 80%상당가격 - 예정가격의 60%상당가격)

※ 단, 입찰가격이 예정가격의 60% 미만일 경우에는 60% 응찰시의 점수와 동일한 점수를 부여(소수점이하 5자리 반올림)하며, 예정가격 초과시 입찰가격 평가점수는 0점 처리함.

◯ 평가위원의 제안 업체별 기술능력평가 점수와 입찰가격 평가점수를 합산한 평가점수로 산정하여 최고득점업체를 우선 협상대상자로 선정함 (단, 기술능력 평가에서 배점의 85%이상을 득한 업체에 한함)

- 합산점수가 동일한 제안자가 2인 이상일 경우에는 기술능력 평가 점수가 높은 제안자를 선순위자로 하고, 기술능력 평가점수도 동일한 경우에는 기술능력 부문의 세부평가 항목 중 기술부문, 지원부문, 제안 업체 일반, 개요 순으로 높은 점수를 얻은 업체를 선순위자로 하며, 각 항목별 평가 점수가 모두 동일한 경우 입찰명부에 기재된 순서로 우선협상대상자를 선정한다.

◯ 제안내용의 검토 및 평가는 당사가 정한 기준에 의하며, 동 기준 및 평가결과는 공개하지 않으며, 응찰업체들은 평가결과에 대하여 이의를 제기할 수 없음

Ⅳ. 제안서 내용

1. 제안서 작성목차 [별첨1]의 순서에 따라 작성하되, 제안사가 추가로 제시할 내용이 있는 경우에는 각 항목의 마지막 부분에 별도 기재

2. 항목별 필수 작성사항 및 내용

◯ 제안 개요

1) 제안 개요

- 제안의 배경과 목적을 간략하게 기술

2) 제안 요건 수용여부

- 제안범위에 대한 수용여부 기술

◯ 제안업체 일반

1) 일반현황

- 연혁, 재무구조 등 기재

- 재무구조는 최근 3년간의 요약 재무제표로 재무상태표와 손익계산서 구분 작성

- 조직/인원현황(내부분류 현황) 기재

2) 주요 사업수행 실적

- 사업 수행실적은 입찰 공고일로부터 3년 이내의 추진 실적으로 발주자, 사업명, 사업금액 기술

3) 컨소시엄 구성의 적정성 (해당시)

- 제안사는 컨소시엄을 구성하여 제안할 수 있음

◯ 기술부문

1) 프로젝트 추진 방안

- 세부 수행계획

‧ 추진일정 및 방법

‧ 수행조직 구성 및 역할분담 방안

‧ 주요보고 방안(업무 단계별 주요 산출물의 관리 계획)

- 투입인력

‧ 참여인력에 대한 이력서 및 참여인력 명단 제출([별첨5] 참조)

- 기밀 및 보안 관리 방안

‧ 프로젝트 수행관련 기밀 및 보안 관리 방안

2) 서비스 개발 수행 방안

- 개발 추진 방안

‧ 제안서비스의 구성 및 개발 방안

- 사용자 매뉴얼 제공 및 관리 방안

3) 서비스 개발 관리 및 품질보증 방안

- 프로젝트 사업관리 방안

- 품질보증 및 관리 방안

- 기술이전 및 교육 계획

‧ 관리자, 개발자 및 사용자 등에 필요한 교육내용, 방법, 일정

- 시스템 안정화 지원방안

◯ 지원부문

1) 유지보수지원 방안

- 무상유지보수 기간 및 기술지원 방안

‧ 개발 종료 후 유지보수 인력(추가 요청사항 포함) 지원 방안 제시

2) 기타지원 방안

Ⅴ. 업체선정 및 계약방법

1. 입찰방법

◯ 일반경쟁입찰

2. 입찰참가 자격의 제한

◯ 입찰 공고일 기준 3년 이내 금융회사 유관사업 실적 보유업체

3. 제안요청 설명회

◯ 별도의 제안요청 설명회는 실시하지 않으며, 제안서 작성 관련 질의는  개별적으로 문의

◯ 제안 관련 문의처 : IT지원실 정경수 (02-6330-0452)

4. 제안서 접수

◯ 제 출 처 : 서울시 영등포구 은행로 22 산업은행 별관 3층
산은캐피탈 IT지원실

◯ 제출기한 : 2023년 06월 22일 (목) 11:00까지 (제출장소 도착 기준)

◯ 제출부수 : 제안서 인쇄본 1부, 요약본 15부 및 제안서파일 제출 (USB)
(가격제안서는 별도 봉투에 봉인하여 제출)

◯ 제출방법 : 대표자 또는 대리인이 직접 방문 제출 (우편접수 불가)

5. 제안 설명회

◯ 일    시 : 2023년 06월 23일 (금) 14:00 ~

◯ 장    소 : 산은캐피탈 본사 3층 회의실

◯ 소요시간 : 제안사별 P/T 20분, 질의응답 10분 내외 (총 30분이내)

◯ 기    타

- 일시 및 장소는 당사 사정에 따라 변동 가능

- 제안설명회 상세 일정은 제안서 접수 후 개별 통보 예정

- 제안설명회에 참석하지 않은 업체는 평가대상에서 제외함

- 제안설명회 P/T순서는 입찰참가신청서 접수순서의 역순으로 함

6. 제안 평가결과 통지

◯ 2023년 06월 26일 (월) 예정

7. 계약방법

◯ 협상에 의한 계약

8. 협상방법

◯ 제안서 평가위원의 평가를 근거로 선순위자와 세부계약조건을 협상 하여 계약대상자를 선정함.
단, 선순위자와 협상이 결렬 되면 차순위자가 협상 자격을 취득함

◯ 계약금액은 입찰자가 제안한 금액을 기준으로 하되, 협상결과에 따라 확정함

Ⅵ. 제안서 작성시 유의사항

1. 제안요청서상의 모든 자료는 본 제안 이외의 용도로 사용할 수 없으며, 비밀을 유지하여야 함

2. 제출된 제안서의 기재내용은 실제 사실과 일치하여야 하며 당사가 요청  하거나 동의하지 않는 한 수정, 대체할 수 없고 해석상의 문제가 있을  경우에는 당사와 협의하여 조정토록 함

3. 제안서상의 세부내용은 계약서의 일부로 간주되며, 계약 후에도 계속 유효함. 단, 계약서에 명시된 경우 계약서가 우선하며 제안서와 계약서  의 내용이 상이한 경우에는 계약서의 내용이 우선함

4. 당사는 필요할 경우 제안사에 대하여 추가제안 또는 자료를 요청할 수  있으며, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력임

5. 제안서는 꼭 필요한 사항위주로 간단, 명료하게 작성하여야 하며, “할 수 있다”, “고려하고 있다”등의 표현은 불가능한 것으로 간주함

6. 제안요청서 및 동 업무 수행과정에서 취득한 내용이나 결과에 포함된  자료는 본 업무 이외의 용도사용을 금지함

7. 제안서 및 제출된 자료는 반환하지 않으며, 제안을 위한 소요비용 일체 는 제안사의 부담임. 또한 ‘제안사의 독자적 정보’라고 명시되어 있지 않 는 한 당사가 이를 임의로 사용할 권리를 가짐

8. 작성 제출되는 내용의 모든 참조자료에 대해 객관적인 증빙자료나 확인  수단을 제시하여야 함

9. 제안서 본문은 A4용지를 원칙으로 함

10. 본 제안에 추가 기술하고자 하는 사항은 자유롭게 기술할 수 있음

11. 모든 가격사항은 세금 포함가격으로 기재함

Ⅶ. 사업 관련 유의사항

1. 고려사항

◯ 본 사업은 당사 리테일 온라인서비스 고도화를 위하여 추진되는 사업으로 포괄적이고 체계적인 접근방법으로 제안하여야함

◯ 제안업체는 추진방향과 사업대상 업무를 고려하여 최적의 수행방안을 제시하여야 함

◯ 제안업체는 제안하는 모든 부문에 대해 포괄적인 책임을 져야 함

◯ 본 제안요청서에 기술하지 않았으나, 사업을 추진하는데 있어 필수적이라고 판단되는 사항은 제안범위에 포함하여 제안하여야 함

◯ 본 제안요청서는 최소한의 사항만 규정하였으며 사업수행에 문제가 발생하지 않도록 관련 법령을 준수하여야 함

◯ 본 사업을 위해 참여된 모든 인력에 대한 이력 및 활용방안을 구체적으로 제시하여야 함

◯ 본 사업 계약기간 동안 당사가 정보기술자문과 관련된 자료를 요구하는 경우 이에 성실히 응해야 함

◯ S/W 개발 프로세스는 당사의 표준 프로세스 및 개발 방법론을 준수하는것을 원칙으로 하나, 프로세스 성격에 따라 선별 적용할 수 있으며, 적용 방법론에 따른 산출 결과물은 협의하여 적용함

2. 보안 및 규제준수 요구사항

◯ 당사의 보안관련 내규를 준수하고, 보안유지에 적극 협조하여야 함

◯「개인정보보호법」및 「개인정보보호 표준지침」등 관련 법률 준수

◯ 사업과 관련한 모든 인력은 별도로 당사 개인정보 수집이용 동의서, 기밀유지서약서(개인)에 서명해야함

◯ 웹 취약점 보안조치를 하여 웹 취약점이 없어야 함

◯ 소프트웨어 개발보안(시큐어 코딩)관련 가이드 준수

◯ 금융보안원 「금융회사 자체 보안성심의 가이드」등 준수

◯ 웹 표준, 웹 접근성 등 표준기술 및 가이드 준수

- 장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률에 의거 웹접근성 준수

◯ 본 사업에 필요한 컴퓨터 등의 장비 지참시 당사의 보안정책 준수

[별첨 1]

제안서 목차

Ⅰ. 제안 개요

◯ 제안 개요

◯ 제안 요건 수용여부

Ⅱ. 제안업체 일반

◯ 일반현황

◯ 주요 사업수행 실적

◯ 컨소시엄 구성의 적정성 (해당시)

Ⅲ. 기술부문

1. 프로젝트 추진 방안

◯ 세부 수행계획

◯ 투입인력

◯ 기밀 및 보안 관리 방안

2. 서비스 개발 수행 방안

◯ 개발 추진 방안

◯ 사용자매뉴얼 제공 및 관리 방안

3. 서비스 개발 관리 및 품질보증 방안

◯ 프로젝트 사업관리 방안

◯ 품질보증 및 관리 방안

◯ 기술이전 및 교육 계획

◯ 시스템 안정화 지원 방안

Ⅳ. 지원부문

◯ 유지보수지원 방안

◯ 기타 지원사항

V. 제안가격 (밀봉하여 별도 제출)

◯ 가격제안서

[별첨 2]

입 찰 참 가 신 청 서

※ 아래사항 중 해당되는 경우에만 기재하시기 바랍니다.

신청인

법인명칭

법인등록번호

주소

전 화  번 호

대표자

생 년  월 일

입찰개요

입찰일자

2023.  .  . ( )

입찰건명

리테일 온라인서비스 고도화

입찰보증금

ㆍ보증금율 : 입찰금액의 10%이상

ㆍ보증액 : 금                       원 (￦                             )

ㆍ보증금납부방법 :

대

리

인

ㆍ

사

용

인

감

본 입찰에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다.

성       명 :

생 년 월 일 :

확인자 :                 (인)

본 입찰에 사용할 인감을 다음과

같이 신고합니다.

사용인감                  (인)

본인은 위의 입찰건과 같이 공고한 귀 사의 일반경쟁 입찰에 참가 하고자 귀 사에서 정한 입찰유의서 및 입찰공고 사항 등을 모두 승낙 하고 별첨 서류를 첨부하여 입찰 참가 신청을 합니다.

붙임서류 : 기타 공고로 정한 서류

신청인                    (인)

산은캐피탈주식회사 귀중

[별첨 3]

서   약   서

산은캐피탈주식회사  귀중

당사는 금번「리테일 온라인서비스 고도화」입찰에 참가함에 있어 위법, 부당한 청탁, 불공정 행위 등을 절대 하지 않기로 엄숙히 서약하며, 만일 이러한 사실이 있을 시에는 입찰자격 상실을 포함한 귀사의 여하한 조치에 대하여 절대 이의를 제기하지 않겠습니다.

아울러, 본건과 관련하여 취득한 업무내용에 대하여 제3자에게 일절 누설하지 않겠으며, 제안서에 명시한 기밀 및 보안 관리방안을 철저히 이행할 것을 확약합니다.

2023.   .   .

입찰자	주 소 상 호 대 표 자	: : :	(인)

※ 첨부 : 청렴계약 이행서약서

청렴계약 이행서약서

부패없는 투명한 기업경영과 공정한 행정이 사회발전과 국가 경쟁력의 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하고 산은캐피탈의 청렴계약 시행취지를 적극적으로 지지하며, 산은캐피탈에서 발주하는 본건과 관련된 입찰참여, 계약체결, 수행에 있어 당사 임직원과 대리인은

1. 입찰, 낙찰, 계약의 체결 및 이행 과정에서 관련 임직원에게 직․간접적으로 사례, 증여, 금품․향응 등의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠습니다.

또한, 특정인의 낙찰을 위한 담합 등 입찰의 자유경쟁을 방해하는 행위나  불공정한 행위를 하지 않겠으며, 공정한 직무수행을 방해하는 알선․청탁을 통해 입찰 및 계약과 관련된 특정 정보의 제공을 요구하거나 받는 행위를 하지 않겠습니다.

만약, 이를 위반하였을 경우에는 정부의 입찰참가 자격제한 규정에 의거한 처분을 수긍하고 산은캐피탈이 발주하는 입찰 및 계약에 제재기간 동안 참가하지 않겠으며, 또한 계약체결이전에는 낙찰자 결정 취소, 본건 수행 전에는 계약취소, 본건 수행 이후에는 전체 또는 일부 계약을 해지 하여도 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본건 입찰, 계약체결, 계약이행과 관련하여 산은캐피탈에서 청렴계약을 위하여 요구하는 자료제출, 서류열람, 현장확인 등의 활동에 적극 협조하겠습니다.

위 청렴계약 이행서약은 상호 신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 본 서약 내용대로 이행하고, 입찰참가 자격 제한, 계약 해지 등 산은캐피탈의 조치와 관련하여 당사가 산은캐피탈을 상대로 해서 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관한 민․형사상 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2023년    월     일

서 약 자  회사명 :

대표자 :                  (인)

산은캐피탈주식회사 귀중

[별첨 4]

가 격 제 안 서

산은캐피탈주식회사 귀중

사 업 명	리테일 온라인 서비스 고도화
입 찰 금 액 (총액, 부가세포함)	금 원정 (￦ )
본인은 귀 사의 제안요청서에 의거, 이 제안이 귀 사에 의하여 수락 되면, 귀 사에 제출한 제안서상의 계약을 위의 제안금액으로 체결할 것을 확약 합니다. 붙임 : 제안가격 세부내역 2023년 월 일
제안자
상호명 주 소 대표자	: : : (인)

* 별도 봉투에 봉인하여 제출

[별첨 5]

참여인력 이력사항 및 수행경험

성명 (마스킹)			소속					자격증
본사업 참여임무				본사업 참여기간						참여율	%
경력사항 주1)
사업명		사업개요				참여기간 ( 년 월~년 월)			담당업무			발주기관

주1) 경력사항 : 완료된 사업대상으로 최근년도 순부터 기재(1페이지 이내)